פנסיה לפני גיל פרישה? יש מקרים שלא חייבים לשלם מס

פנסיה לפני גיל פרישה?

הנה משהו שמעט מאוד אנשים יודעים: במקרים מסוימים משיכת פנסיה לפני הזמן לא חייבת במס הכנסה כלל. כן, גם אם זה נשמע הפוך מההיגיון ומהנהלים הרגילים.

יש שני מצבים שבהם רשויות המס עשויות לאשר פטור מלא:
1. כאשר יש קרוב משפחה בעל נכות רפואית יציבה של 75 אחוז ומעלה
2. כאשר ההפקדה הראשונה לפנסיה בוצעה עוד לפני שנקבעה הנכות

למה חשוב להכיר את זה?
משיכת פנסיה מוקדמת עלולה להיות צעד יקר מאוד בגלל המס הגבוה, אבל במקרים האלה אפשר לחסוך סכומים משמעותיים. הרבה אנשים פשוט לא מודעים לאפשרות הזו ונמנעים מצעד שהיה יכול לשפר את מצבם הכלכלי.

מה לעשות?
אם יש לכם מצב רפואי במשפחה, או שאתם שוקלים משיכת פנסיה - אל תקבלו החלטה לפני שאתם בודקים את הזכויות שלכם. ידע פיננסי קטן יכול להפוך להבדל גדול.